Ce que nos participants en disent
Des personnes de 40 ans et plus, à Sion et dans le Valais, qui ont choisi de prendre le temps de comprendre leurs finances avec nous.
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Participants depuis 2018
4.7/5
Note moyenne de satisfaction
94%
Recommandent nos programmes
7 ans
D'activité en Valais
Expériences partagées
Béatrice Morand
Sion · Programme Finances familiales
"J'avais une vague idée de notre budget, mais je ne savais pas vraiment où partait l'argent. La séance avec Marc nous a aidés, mon mari et moi, à poser les choses clairement. On repart avec un tableau simple qu'on utilise encore deux mois après."
Juin 2025
Pierre-André Favre
Sierre · Programme Regarder devant soi
"À 54 ans, je voulais comprendre ce que la retraite allait vraiment me rapporter. Personne ne m'avait jamais expliqué simplement ce que contient mon relevé LPP. En trois séances, j'ai eu une image bien plus claire de ma situation. Pas de mauvaise surprise, juste des éléments utiles."
Mai 2025
Sylvie Nanchen
Martigny · Première rencontre
"J'avais un peu peur d'être jugée parce que je ne savais pas grand-chose. C'est tout le contraire qui s'est passé. Claire a pris le temps d'expliquer chaque point, sans me presser. Je suis repartie avec des notions claires et surtout sans honte d'avoir posé mes questions."
Juin 2025
Jean-Luc Bagnoud
Sion · Programme Regarder devant soi
"Ce qui m'a convaincu c'est qu'il n'y avait rien à vendre. Marc ne m'a proposé aucun produit, aucune assurance. Juste des explications honnêtes sur ma situation de prévoyance. C'est rare et c'est très apprécié."
Juillet 2025
Monique Crettenand
Conthey · Finances familiales
"Nous venons de renégocier notre hypothèque et la séance Finances familiales nous a vraiment aidés à comprendre les enjeux avant de rencontrer notre banque. Nous avons posé des questions bien plus précises et nous sommes sortis de ce rendez-vous bancaire avec bien plus de clarté."
Mai 2025
Alain Délez
Viège · Première rencontre
"Je suis menuisier, les finances ce n'est pas mon domaine. Mais à 47 ans, je voulais comprendre si j'épargne suffisamment. La première rencontre m'a donné des repères concrets. Simple, clair, sans condescendance. Je le recommande à tous ceux qui se posent les mêmes questions."
Juillet 2025
Trois histoires, trois parcours
Un couple face à sa première hypothèque
Couple de 44 et 47 ans, achat immobilier prévu. Peu familiers avec les taux fixes vs variables, l'amortissement indirect et la charge financière maximale recommandée.
Finances familiales
Deux séances. Modèle de budget adapté à leur revenu net. Explication des principes de l'hypothèque, des risques et des questions à poser à la banque.
Un achat fait en connaissance de cause
Le couple a renégocié une meilleure durée fixe et compris l'importance de l'amortissement indirect via le pilier 3a. Décision prise avec sérénité.
Une femme seule à 52 ans
Séparée depuis deux ans, reprenant une activité à temps plein. Inquiète pour sa retraite, sans avoir consulté son relevé LPP depuis des années.
Regarder devant soi
Trois séances. Lecture guidée de son relevé LPP, projection AVS, exploration du pilier 3a et calcul d'une contribution mensuelle raisonnable.
Une feuille de route pour les 10 ans à venir
Elle verse maintenant CHF 200/mois en pilier 3a et a rendez-vous avec sa caisse de pension pour vérifier une option de rachat. Beaucoup moins anxieuse qu'avant.
Un indépendant de 48 ans
Artisan travaillant à son compte depuis 6 ans. Pas affilié à une caisse LPP, situation de prévoyance floue, budget personnel non structuré.
Première rencontre + Regarder devant soi
Une séance introductive pour les bases, puis le parcours retraite. Cas particulier des indépendants abordé : AVS indépendant, pilier 3a, option LPP volontaire.
Des décisions concrètes prises sereinement
Il a affilié son activité à une fondation collective LPP et maximisé son pilier 3a. Sa situation reste à construire, mais il comprend maintenant les leviers à sa disposition.
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Nous sommes disponibles par téléphone ou par courriel du lundi au vendredi.
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